배당금 종합소득세 계산기 (7가지 절세 비법)
연간 2,000만원 이상의 배당금이나 예적금 이자가 있다면 매년 5월 종합소득세 신고 대상입니다. 금융소득 종합과세에 해당하기 때문이죠. 이 글에서는 배당금 종합소득세 계산기를 이용한 세금 산출법과 세금을 줄일 수 있는 7가지 절세 전략을 구체적으로 안내합니다.
배당금 종합소득세란?
배당금 종합소득세는 주식·펀드에서 받는 배당소득을 근로소득, 이자소득 등과 합산해 과세하는 세금입니다. 배당소득이 연 2,000만원을 넘으면 종합과세 대상이 되며, 누진세율(최대 49.5%)이 적용되어 세금 부담이 커질 수 있습니다.
금융소득 종합과세에 해당하기 때문이죠. 이 글에서는 배당금 종합소득세 계산기를 이용한 세금 산출법과 세금을 줄일 수 있는 7가지 절세 전략을 구체적으로 안내합니다.📊 배당금 종합소득세 계산기
배당소득과 급여소득을 합산한 종합소득세 계산
💰 수입 정보
✂️ 공제 항목
배당소득
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원천징수
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과세표준
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세율
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산출세액
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납부할 종합소득세
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지방소득세(10%) 포함
배당금
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근로소득
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근로소득공제
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근로소득금액
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종합소득금액
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공제합계
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과세표준
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산출세액
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기납부
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납부할 종합소득세
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| 과세표준 | 세율 | 공제액 |
|---|---|---|
| 1,400만원↓ | 6.6% | - |
| 1,400~5,000만 | 16.5% | 138만 |
| 5,000~8,800만 | 26.4% | 632만 |
| 8,800~1.5억 | 38.5% | 1,716만 |
| 1.5~3억 | 40.8% | 2,049만 |
| 3~5억 | 42.9% | 2,667만 |
| 5~10억 | 45.0% | 3,717만 |
| 10억원↑ | 49.5% | 8,217만 |
※ 지방소득세(소득세액의 10%)가 별도로 부과됩니다.
배당금 종합소득세 계산기 사용법
- 배당금 총액 입력 (국내·해외 배당 포함)
- 연봉(세전)과 기타소득 입력
- 과세연도 선택 후 ‘세금 계산하기’ 클릭
- 결과 탭에서 산출세액, 공제, 실제 납부세 확인
📊 2024년 소득세율표
| 과세표준 | 세율 | 누진공제액 |
|---|---|---|
| 1,400만원 이하 | 6.6% | - |
| 1,400만 초과 ~ 5,000만원 이하 | 16.5% | 138만원 |
| 5,000만 초과 ~ 8,800만원 이하 | 26.4% | 632만원 |
| 8,800만 초과 ~ 1억5천만원 이하 | 38.5% | 1,716만원 |
| 1억5천만 초과 ~ 3억원 이하 | 40.8% | 2,049만원 |
| 3억원 초과 ~ 5억원 이하 | 42.9% | 2,667만원 |
| 5억원 초과 ~ 10억원 이하 | 45% | 3,717만원 |
| 10억원 초과 | 49.5% | 8,217만원 |
배당소득세 절세를 위한 7가지 핵심 전략
- ISA 계좌 활용: 비과세 한도 내 배당소득 절감
- 퇴직연금(IRP) 투자: 세액공제와 과세이연 효과
- 배당 수령 시기 조절: 소득이 적은 해로 분산 수령
- 가족 간 자산 분산: 증여세 면제 한도 내 절세
- 해외 배당주 세액공제: 외국납부세액공제 적용으로 이중과세 방지
- 손실상계(Tax Loss Harvesting): 손실 종목 매도로 세금 상쇄
- 절세형 ETF 활용: 양도소득 과세 전환으로 세금 효율 향상
세후 배당수익률 계산법
세후 배당수익률 = 세전 배당수익률 × (1 - 세율)
예시: 세전 5%, 세율 16.5% → 세후 수익률 = 4.175%
자주 묻는 질문 (FAQ)
- Q. 배당소득이 2,000만원 이하이면 신고 안 해도 되나요?
A. 원천징수로 납세가 종결되지만, 다른 소득이 있으면 합산 신고해야 할 수 있습니다. - Q. 해외 주식 배당도 과세되나요?
A. 네, 외국납부세액공제를 통해 이중과세를 피할 수 있습니다. - Q. 신고 시기는?
A. 매년 5월 1일~31일 사이입니다.
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